Bigard Finance
Gestion privée
Notre cabinet définit pour vous et avec votre accord, une stratégie financière et patrimoniale complète, tenant compte de tous vos objectifs de rendement. Un ajustement du niveau de risques vous sera ainsi suggéré afin de nettement les diminuer, et ce grâce à la diversification de vos actifs.
En faisant confiance aux compétences juridiques, financières et fiscales, de notre cabinet , votre portefeuille sera parfaitement équilibré et diversifié (actions, obligations, immobilier, monétaire, non côté, etc.). Il est très important que vous ayez ainsi des actifs décorrélés les uns des autres afin de pallier à l’écart type des marchés financiers.
Le cabinet vous conseille également en matière de succession. Nous vous accompagnons grâce à notre expertise pour la gérer et la préparer au mieux mais également pour réaffecter les capitaux perçu lors de la perception d’héritages, ceci fait partie de nos spécialisations aussi bien pour notre clientèle régional qu’en province.
L’accompagnement de la transmission d’entreprises fait également partie des sujets que nous traitons de manière régulière avec notre clientèle, nous accompagnons à la fois l’ancienne et la nouvelle génération, nos jeunes repreneurs ont souvent besoin d’être épauler pour prendre certaines décisions importantes pour la continuité des entreprises exploitantes.
L’accompagnement se fait à la fois sur les actifs financiers, immobiliers et d’entreprises et peut également se faire par anticipation via des donations ou démembrement de propriété. Avec nous, votre patrimoine sera sécurisé et peu taxé. Vous aurez donc la garantie d’un accompagnement adéquat afin que la transmission de votre patrimoine privée et de votre entreprise.
Notre cabinet vous aide aussi à rédiger, en respectant votre choix, la clause bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie. Il est essentiel de l’actualiser si nécessaire, afin que vos capitaux soient bien répartis entre les bénéficiaires de votre choix.
Notre atout, notre stratégie d’investissement :
Dans le cadre de l’orientation de vos actifs financiers, nous attachons une grande importance à la question de la gestion du risque.
Celle-ci est en effet à mettre en perspective avec des stratégies qui s’additionnent, notamment celle qui consiste à prévoir la diversification géographique de vos actifs sur les cinq continents et à les placer de manière sectorielle en fonction des opportunités du marché.
Il faut comprendre que le choix de la répartition de vos actifs s’effectue au moment de la souscription de vos contrats financiers, mais également pendant toute la durée de vie de votre placement.
Dans notre cabinet, nous veillons donc à ce que celle-ci soit régulièrement réactualisée, et nous vous en proposons une gestion active. Cette extrême réactivité vous permet de faire face à tous les scénarios que notre monde affronte en permanence.
Comme tout opérateur sérieux qui souhaite investir sainement sur les marchés financiers, nous prenons des décisions importantes au nom de nos clients, ceci avec rigueur et conscience professionnelle.
Nous faisons évoluer pour eux la pondération de leurs différentes classes d’actifs : actions,obligations, monétaire,
immobilier, non côté…
Ces classes d’actifs possèdent ainsi chacune leur particularité et notre positionnement est de les sélectionner en choisissant des pondérations qui décorrèlent au maximum vos actifs les uns des autres. Par ailleurs, lorsqu’un changement de taille intervient dans votre vie professionnelle ou privée nous vous encourageons à effectuer la refonte de vos actifs afin d’adapter votre portefeuille à cette nouvelle situation. Nous recommandons à notre clientèle de conserver des actifs liquides, ceci afin de faire fasse à tout imprévu que la vie peut vous réserver par surprise. Nos solutions d’investissement vous le permettent !
Le recours à des facilités de trésorerie est un outil que nous mettons également à disposition de nos clients pour qu’ils puissent aisément rebondir en cas d’imprévu dans leur vie.
Le niveau de volatilité de leurs portefeuilles est aussi ajusté en fonction de l’horizon de placement et des échéances prévisibles.
Alors, quelle est notre méthode pour vous offrir les conseils les plus pertinents et rentables ? Nous nous informons auprès de sources sérieuses et, surtout, diverses et nous consultons sans cesse des équipes d’analystes compétents.
En confrontant leurs visions et interprétations, nous diminuons le risque de prendre de mauvaises décisions concernant votre portefeuille d’actifs.
Bigard Finance
Particuliers
Avec plus de vingt ans d’expérience en qualité d’opérateur de marché, le cabinet vous conseille en effet efficacement en reprenant strictement vos cahiers des charges en matière de niveau de risque.
Des solutions d’investissement avec une garantie en capital vous seront bien entendu proposées, afin de satisfaire vos demandes d’investissement sécurisées. Pour ce faire, nous nous appuyons sur les plus importantes compagnies d’assurances françaises et européennes pour pouvoir bénéficier de leurs fonds propres et vous apporter leurs garanties en tant que dépositaires.
La gestion du risque, ainsi que l’aspect fiscal de vos investissements, fait partie intégrante des conseils que nous allons vous prodiguer tout au long de notre fructueuse collaboration. Celle-ci vous profitera financièrement, tout comme à vos proches.
Bigard Finance
Entreprises
Si vous optez pour des solutions d’investissement à court terme afin de gérer au plus près la trésorerie de votre société exploitante ou de votre holding de participation, nous saurons vous accompagner. En effet, une solution de substitution aux comptes à terme vous sera suggérée et ce, en toute simplicité et sécurité.
Au-delà du matelas de trésorerie nécessaire à une gestion conforme à vos objectifs d’investissement dans votre entreprise, des placements sur les marchés financiers vous seront également accessibles pour piloter, dans des conditions de rendement optimal, cette partie de liquidités disponible sur une période d’investissement plus longue.
